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Campos configurables
Para qué sirve
Esta sección permite decidir qué campos del formulario de onboarding son obligatorios, opcionales o están ocultos para su ALYC. La configuración se aplica por separado a cuentas de persona física y persona jurídica, y dentro de PJ se distingue entre el formulario de la sociedad y el de los apoderados/representantes.
En términos prácticos: si la regulación exige pedir el origen de los fondos a todo inversor persona física, aquí se marca ese campo como obligatorio. Si cierto dato patrimonial no es relevante para su operatoria, se deshabilita para simplificar el formulario que ve el inversor.
Quién lo usa
- Oficial de cumplimiento: define qué campos son obligatorios en función de los requisitos regulatorios vigentes (CNV, UIF, BCRA). Ante un cambio normativo, es el responsable de ajustar la configuración y documentar el motivo.
- Back office: ajusta la visibilidad de campos para necesidades operativas del día a día.
Qué se puede hacer
- Cambiar la visibilidad de un campo del catálogo (obligatorio / opcional / deshabilitado).
- Marcar un campo como "siempre editable" (el inversor puede modificarlo después de haberlo cargado).
- Habilitar o deshabilitar secciones enteras del formulario.
Conceptos clave
Catálogo de campos del sistema
El sistema incluye un catálogo fijo de campos típicos para el onboarding de inversores. Estos campos reflejan la información habitualmente requerida por la normativa argentina. No pueden eliminarse del catálogo, pero sí pueden deshabilitarse para que no aparezcan en el formulario.
Cada campo puede tener uno de tres estados:
- Obligatorio: el inversor debe completarlo para avanzar en el onboarding.
- Opcional: el campo aparece en el formulario pero no bloquea el avance si queda vacío.
- Deshabilitado: el campo no se muestra al inversor.
Algunos campos también tienen la opción "siempre editable": cuando está activa, el inversor puede modificar ese dato incluso después de haberlo completado en pasos anteriores del onboarding.
Separación por tipo de cuenta
La configuración se aplica de forma independiente para cada tipo de cuenta:
- Persona física: un único formulario para el inversor.
- Persona jurídica: se configura por separado el formulario de la sociedad y el de los apoderados, representantes legales y beneficiarios finales.
Diferencia entre campos y requerimientos documentales
Es importante no confundir estos dos conceptos:
- Los campos son datos que el inversor escribe directamente en el formulario (nombre, CUIT, actividad económica, origen de fondos, etc.).
- Los requerimientos documentales son archivos que el inversor sube al sistema (DNI, estatuto social, certificado de ingresos, etc.).
Ambos se configuran de forma independiente. Para la gestión de requerimientos documentales, ver Requerimientos documentales. Para una visión general de cómo interactúan estos elementos dentro del proceso de onboarding, ver Conceptos del sistema.
Flujos típicos
Marcar un campo como obligatorio por cambio regulatorio
- Ingresá a Configuración > Campos Onboarding.
- Seleccioná la pestaña correspondiente al tipo de cuenta afectado (Persona Física o Persona Jurídica).
- Ubicá el campo en la tabla.
- Cambiá la visibilidad de "Opcional" a "Obligatorio".
- Guardá los cambios.
A partir de ese momento, cualquier cuenta en onboarding que llegue a ese paso deberá completar el campo para continuar.
Cosas que conviene saber
Los cambios en la configuración de campos afectan únicamente a las cuentas que están actualmente en proceso de onboarding y aún no completaron el paso correspondiente. Las cuentas ya aprobadas no se ven afectadas: no se les exige retroactivamente completar un campo nuevo.
Volver obligatorio un campo que era opcional puede dejar bloqueadas cuentas que ya pasaron por ese paso sin completarlo. Antes de hacer el cambio, conviene revisar cuántas cuentas están en curso y en qué etapa se encuentran, para evaluar si es necesario coordinar con ellas o intervenir manualmente.