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Integraciones
Para qué sirve
El sistema se conecta con servicios externos del ecosistema argentino y global para validar identidad, consultar situación fiscal y financiera, ejecutar firmas electrónicas, analizar documentos y controlar listas de sanciones. Esta sección muestra qué integraciones están configuradas para su ALYC y en qué estado se encuentran.
No todas las integraciones están activas para todas las organizaciones. Algunas son opcionales o dependen de acuerdos propios de su ALYC con el proveedor.
Quién lo usa
- Oficial de cumplimiento: para entender qué validaciones automáticas realiza el sistema en cada etapa del alta de cuentas y en el monitoreo continuo.
- Administrador: para verificar el estado de cada integración y escalar a soporte cuando alguna presenta fallas persistentes.
Qué se puede hacer
- Ver el catálogo de integraciones disponibles con su estado actual (activa o inactiva).
- Identificar rápidamente si alguna integración está fuera de servicio cuando se observa una demora inusual en el proceso de alta o en las validaciones de cumplimiento.
La modificación de credenciales y configuración de cada integración requiere intervención del equipo de soporte; esta sección es de solo lectura para los usuarios del backoffice.
Integraciones disponibles
ARCA (ex-AFIP)
ARCA es la Agencia de Recaudación y Control Aduanero. El sistema la consulta para verificar que un CUIT exista y sea válido, y para traer datos del contribuyente: nombre o razón social, condición frente al IVA, actividad económica principal y domicilio fiscal. Esta información se usa para pre-completar el legajo de personas físicas y jurídicas al momento del alta, reduciendo la carga de ingreso manual y garantizando que los datos coincidan con el padrón oficial. La consulta se dispara automáticamente al ingresar el CUIT de un nuevo cliente. Los datos se ven reflejados en la sección Datos del cliente dentro del legajo de la cuenta.
BCRA
El Banco Central de la República Argentina expone información sobre la situación crediticia de personas y empresas. El sistema consulta la Central de Deudores para conocer el nivel de endeudamiento y la clasificación de riesgo crediticio del cliente, y también verifica el historial de cheques rechazados. Esta información es relevante para la evaluación de riesgo y la debida diligencia ampliada. Los resultados se muestran en la sección Riesgo BCRA del legajo. Si el cliente no figura en la central, el sistema lo registra como sin antecedentes, lo cual no bloquea el alta. La integración con BCRA está siempre activa y no requiere configuración específica por organización.
RENAPER
El Registro Nacional de las Personas permite al sistema validar que los datos del DNI presentado por el cliente corresponden a una persona real y vigente: número de trámite, nombre, apellido y demás campos se contrastan contra el padrón nacional. Adicionalmente, RENAPER habilita una validación biométrica directa contra ese mismo padrón (validarRostro), que coteja la imagen capturada durante el onboarding contra el registro oficial de la persona. Esta integración requiere credenciales propias de su ALYC. Si no está activa, la validación contra el padrón queda en espera; los datos cargados manualmente igual avanzan en el flujo. La validación biométrica propia del sistema (FaceMatch) opera de forma independiente y no se ve afectada.
FaceMatch (verificación biométrica propia)
El sistema incorpora un servicio propio de comparación facial, independiente de RENAPER. Compara la selfie tomada por el cliente durante el onboarding contra la foto del frente del DNI capturada en ese mismo proceso. FaceMatch corre sobre infraestructura propia del sistema (un servicio biométrico interno) y es independiente de Renaper y de proveedores externos comerciales: si Renaper está caída, FaceMatch sigue funcionando. Como toda integración, depende de la disponibilidad del servicio interno; las caídas se reflejan como demoras en la verificación biométrica. Si el nivel de similitud queda por debajo del umbral configurado, el sistema genera una alerta de revisión manual para que el oficial evalúe el caso. Los resultados aparecen en la sección Identidad del legajo.
Signatura
Signatura es un proveedor de firma electrónica con validez legal (Ley 25.506) utilizado por algunas organizaciones para que los clientes suscriban contratos. El proceso se inicia automáticamente al completar las etapas de onboarding y genera un enlace de firma que se envía al cliente. Una vez firmado, el contrato queda disponible en el legajo. Esta integración es opcional y depende del convenio que su ALYC tenga con el proveedor.
UIF (Unidad de Información Financiera)
La UIF es el organismo que regula la prevención del lavado de activos y el financiamiento del terrorismo en Argentina. El sistema la consulta para determinar si un cliente es sujeto obligado ante la UIF, dato relevante para categorizar su perfil de riesgo y aplicar controles adicionales. Esta consulta se realiza automáticamente durante el proceso de alta y el resultado se refleja en la sección Cumplimiento del legajo. La integración con la UIF está siempre activa y no requiere configuración adicional.
Extracción automática de documentos (OCR)
El sistema usa procesamiento inteligente de documentos para extraer datos de manera automática. Se emplea principalmente en dos escenarios: la lectura del frente y dorso del DNI durante el onboarding (extrayendo nombre, apellido, número de DNI, género, fecha de nacimiento y nacionalidad), y el procesamiento de balances y otros documentos estructurados subidos por el cliente. Los datos extraídos se pre-completan en el formulario para que el oficial revise y confirme, acelerando la carga sin eliminar el control humano. El procesamiento puede tomar algunos segundos adicionales cuando el volumen de documentos es alto.
IA generativa
El sistema usa inteligencia artificial generativa para asistir en el screening de adverse news y en la verificación de Personas Expuestas Políticamente (PEP). Dado el nombre del cliente, el sistema realiza una búsqueda en tiempo real y analiza los resultados para detectar menciones negativas relevantes: vinculación con lavado de activos o financiamiento del terrorismo, situación de distress financiero de la empresa, litigios significativos y antecedentes reputacionales en general. El resultado aparece en la sección Screening del legajo como un dictamen asistido por IA, con las fuentes consultadas. El oficial de cumplimiento debe revisar y confirmar el resultado; la IA asiste, no decide. Esta consulta puede tomar unos minutos dependiendo de la disponibilidad del servicio.
Listas de sanciones (OFAC, ONU y RePET)
A diferencia de las integraciones anteriores, estas tres fuentes no funcionan como consultas en tiempo real a un servicio externo: el sistema mantiene copias locales actualizadas de las listas y consulta esas copias durante el screening. Cada vez que se da de alta un cliente o se ejecuta un re-screening, el cotejo es instantáneo y no depende de la disponibilidad de un servicio externo en ese momento.
- OFAC es la lista de sanciones de la Oficina de Control de Activos Extranjeros de los Estados Unidos, que incluye personas, organizaciones y países bajo sanciones económicas.
- ONU es la lista consolidada del Consejo de Seguridad de las Naciones Unidas con personas y entidades vinculadas al terrorismo y la proliferación de armas.
- RePET es el Registro Público de Personas y Entidades vinculadas a actos de Terrorismo y su Financiamiento, creado por Decreto 489/2019 y administrado por el Ministerio de Justicia (Dirección Nacional del Registro Nacional de Reincidencia). Incluye las designaciones del Consejo de Seguridad de la ONU más designaciones judiciales locales.
Los resultados del cotejo aparecen en la sección Screening del legajo. Una coincidencia no bloquea automáticamente el alta, pero genera una alerta que el oficial de cumplimiento debe revisar y resolver.
Cosas que conviene saber
Credenciales propias versus compartidas. Algunas integraciones (como ARCA o BCRA) utilizan una configuración centralizada del sistema y no requieren gestión por parte de su organización. Otras (como RENAPER o Signatura) requieren credenciales propias de su ALYC con el proveedor correspondiente; si esas credenciales no están cargadas o vencen, la integración aparece como inactiva.
Comportamiento ante fallas temporales. Cuando una integración cae momentáneamente, las cuentas en proceso no quedan bloqueadas: pasan a un estado de espera y el sistema reintenta la consulta de manera automática. Si la falla persiste por un período prolongado y se observa que cuentas acumulan demoras inusuales o quedan detenidas en validaciones específicas, conviene revisar el estado de las integraciones y escalar a soporte si alguna figura como inactiva sin que así estuviera configurada.
Para diagnosticar demoras. Ante demoras inusuales en el alta o en las validaciones, conviene primero verificar acá si las integraciones involucradas están activas, antes de escalar a soporte. Es un diagnóstico rápido que puede ahorrar un ticket innecesario.