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Requerimientos y remediación
Para qué sirve
Este módulo centraliza los pedidos de documentación que su ALYC le hace a un inversor durante el proceso de onboarding y, cuando algún documento falla la revisión, permite gestionarlo todo desde un mismo lugar. Desde acá podés ver qué documentos tiene pendientes cada cuenta, qué entregó el inversor, si pasó la revisión automática y, cuando un documento no es aceptable, cómo gestionar que el inversor lo vuelva a enviar.
Distinción importante. Este capítulo trata sobre los pedidos concretos que el sistema le hace a cada inversor (por ejemplo: "necesitamos tu DNI frente y dorso" o "adjuntá el último balance"). El catálogo de qué se le pide a cada tipo de cuenta — qué documentos son obligatorios, cuáles opcionales, bajo qué condiciones — se configura aparte; consultá Requerimientos documentales.
Quién lo usa
- Back office (recepción): revisa los documentos entrantes, confirma que el archivo subido sea legible y del tipo correcto, y escala al oficial de cumplimiento si algo no encaja.
- Oficial de cumplimiento: valida la documentación en profundidad y, si un documento no cumple con los requisitos, genera la remediación con el motivo correspondiente.
Qué se puede hacer
Desde la lista general de requerimientos podés:
- Ver todos los requerimientos activos, filtrando por estado (pendiente, parcial, completado, vencido, cancelado), por cuenta o por rango de fechas.
- Ingresar al detalle de cada requerimiento para ver qué documentos se solicitaron, cuáles ya fueron entregados y cuál es el resultado de la verificación automática.
- Descargar cualquier archivo entregado por el inversor.
- Cancelar un requerimiento que ya no corresponde (solo mientras esté en estado pendiente o parcial y la fecha de vencimiento aún esté en el futuro).
Desde el legajo de una cuenta también podés crear un nuevo requerimiento de remediación — ver la sección "Flujos típicos" más abajo.
Conceptos clave
Precheck automático
Cuando el inversor sube un archivo, el sistema corre una verificación automática que analiza si el contenido del documento coincide con lo que se esperaba. Por ejemplo, si se pedía el dorso del DNI y el inversor subió el frente, el precheck lo detecta y lo marca como "no coincide".
El resultado del precheck aparece en el detalle de cada documento con uno de estos estados:
| Estado | Qué significa |
|---|---|
| Verificación en progreso | El sistema está corriendo el precheck contra el documento. La pantalla actualiza automáticamente cada pocos segundos hasta tener resultado. |
| Verificado | El documento pasó la revisión automática. |
| No coincide | El contenido no parece ser el tipo de documento esperado. |
| Sin verificación automática | El tipo de archivo o el tipo de documento no tiene verificación configurada. |
El precheck no reemplaza la revisión humana. Un documento puede pasar el precheck y aun así ser rechazado por el oficial de cumplimiento si, al leerlo, detecta que está vencido, tiene datos inconsistentes o no cumple con los requisitos regulatorios.
Remediación
Cuando un documento no es aceptable — sea por el resultado del precheck, por decisión del revisor o por cualquier otro motivo — el paso siguiente es generar una remediación. Esto significa pedirle al inversor que vuelva a entregar ese documento, especificando el motivo del rechazo.
Al crear una remediación:
- El inversor recibe una notificación automática por email con el motivo del rechazo y un enlace para volver a subir los documentos faltantes.
- Si el inversor no tiene email registrado, el sistema lo indica y el link de entrega deberá enviarse de forma manual por fuera del sistema.
- La remediación queda registrada en el historial de la cuenta con fecha, operador que la generó y motivo.
Reintentos y vencimiento
Un documento puede pasar por varias rondas de remediación. Cada intento queda auditado por separado — se registra quién solicitó la remediación, cuándo, con qué motivo, y qué entregó el inversor en respuesta.
Cada requerimiento tiene una fecha de vencimiento (configurable, por defecto 7 días desde su creación). Pasada esa fecha, el sistema NO actualiza automáticamente el estado a "vencido": los requerimientos pasados de plazo seguirán apareciendo en su estado original (pendiente o parcial) hasta que alguien los cancele manualmente o el inversor los complete. Conviene revisar periódicamente la lista de requerimientos pendientes y cancelar los que ya no aplican.
Flujos típicos
Validar los documentos de una cuenta nueva
- Ingresá al legajo de la cuenta desde el módulo de Cuentas.
- En la sección de documentación del legajo, revisá qué documentos ya fueron entregados y el resultado del precheck de cada uno.
- Descargá y revisá los archivos que tengan la verificación automática como "verificado" o "sin verificación automática" — recordá que el precheck es un primer filtro, no el único control.
- Si todos los documentos son correctos, procedé con la validación de la cuenta.
Rechazar un documento y pedir remediación
- Desde el legajo de la cuenta, identificá el documento que no cumple los requisitos.
- Creá un nuevo requerimiento de remediación, seleccionando:
- La persona a la que aplica (titular, apoderado u otro integrante de la cuenta según corresponda).
- El o los tipos de documento que deben volver a entregarse.
- El motivo del rechazo — escribilo con claridad, porque ese texto es exactamente lo que va a leer el inversor.
- El plazo de vencimiento (se puede ajustar según la urgencia).
- Confirmá. El sistema notifica al inversor automáticamente.
- Seguí el estado del requerimiento desde la lista general o desde el legajo de la cuenta hasta que el inversor complete la entrega.
Ver el historial de remediaciones de una cuenta
- Ingresá a la lista general de requerimientos y filtrá por la cuenta que te interesa, o accedé directamente desde el legajo de la cuenta.
- Revisá cada requerimiento generado: estado actual, fecha de creación, fecha de vencimiento, quién lo solicitó y qué documentos incluía.
- Para ver qué entregó el inversor en respuesta a cada requerimiento, ingresá al detalle y revisá los ítems completados con sus archivos adjuntos.
Cosas que conviene saber
Las notificaciones son automáticas. Al crear la remediación, el sistema envía un email al inversor con el motivo y el enlace. Si el inversor no tiene email registrado, el sistema lo advierte y el link debe enviarse de forma manual por fuera del sistema.
El precheck no es determinante. Que un documento pase la verificación automática no implica que sea válido desde el punto de vista regulatorio. Siempre revisá el contenido antes de aprobar.
Todo queda auditado. Las remediaciones, los documentos entregados y las acciones del operador quedan en el log de auditoría. Si en algún momento necesitás rastrear por qué una cuenta se demoró en el proceso de alta, ese historial está disponible. Consultá el capítulo Auditoría para más detalle.
Los requerimientos se crean desde el legajo de la cuenta, no desde la lista general. La lista general sirve para monitorear el estado de todos los requerimientos activos, pero para generar uno nuevo tenés que entrar a la cuenta específica.
Solo se pueden crear requerimientos de tipo "remediación" desde el backoffice. El tipo "renovación" existe en el sistema y puede aparecer en el historial de una cuenta si fue generado por otro mecanismo, pero no está disponible en la pantalla de creación manual.